|
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ НЕЗАКОННЫХ ДОХОДОВ В БЕЛАРУСИ: сборник актов законодательства с комментариями
А. М. Ковалева, А. В. Хаданович
Мягкая обложка
324 стр. 2007 г. Издательство: Гревцова. Серия: Консультант по правовым вопросам. Формат: 84 х 108/32 (130х200 мм, стандартный). ISBN 978-985-6826-16-3
Белорусское издание
Впервые в республике предпринята попытка собрать воедино и прокомментировать многочисленные нормативные акты и разъяснения государственных органов по поводу мер, которые должны предпринимать различные организации и субъекты хозяйствования в сфере борьбы с легализацией незаконных доходов. В сборнике приводятся все нормативно-правовые акты, посвященные регулированию в Республике Беларусь вопросов предотвращения легализации («отмывания») незаконных доходов и финансирования терроризма, рассматриваются конкретные ситуации, анализируются типичные ошибки и даются рекомендации по их устранению.
Для работников банков, лизинговых компаний, страховых организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, для лиц, осуществляющих торговлю драгоценными металлами и камнями, игорных заведений, кадастровых агентств, нотариальных контор и других организаций, занимающихся финансовым посредничеством и осуществляющих регистрацию финансовых операций.
СОДЕРЖАНИЕ
Глава 1. БЕЛОРУССКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И МИРОВОЙ ОПЫТ БОРЬБЫ С «ОТМЫВАНИЕМ» НЕЗАКОННЫХ ДОХОДОВ
МИРОВОЙ ОПЫТ БОРЬБЫ С «ОТМЫВАНИЕМ» НЕЗАКОННЫХ ДОХОДОВ
БЕЛОРУССКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ «ОТМЫВАНИЮ» НЕЗАКОННЫХ ДОХОДОВ
Лица, осуществляющие финансовые операции
Финансовые операции, подлежащие особому контролю
Идентификация клиентов
Правила внутреннего контроля в организации
Порядок представления сведений об операциях, подлежащих особому контролю, в орган финансового мониторинга
Приостановление финансовой операции
Контроль со стороны государственных органов
Ответственность за неисполнение обязанностей, предусмотренных законодательством о предотвращении легализации незаконных доходов
Глава 2. ПРАКТИКА ПРИМЕНЕНИЯ БАНКАМИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРЕДОТВРАЩЕНИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ НЕЗАКОННЫХ ДОХОДОВ В ВОПРОСАХ И ОТВЕТАХ
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
ВОПРОСЫ — ОТВЕТЫ
Порядок представления специальных формуляров в Департамент финансового мониторинга
Порядок хранения специальных формуляров
Межбанковские операции
Валютно-обменные операции
Расчеты по заключенным клиентами банков договорам: внутриреспубликанские и международные
Финансовые операции по банковским счетам и вкладам (депозитам) клиентов
Финансовые операции по уступке требования
Финансовые операции с движимым и недвижимым имуществом
Финансовые операции по кредитам
Финансовые операции, совершаемые физическими лицами
Признаки подозрительных финансовых операций
Идентификация клиентов
Глава 3. ОБЗОР ТИПИЧНЫХ НАРУШЕНИЙ И ОШИБОК, ДОПУСКАЕМЫХ БАНКАМИ ПРИ ВЫПОЛНЕНИИ НОРМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРЕДОТВРАЩЕНИИ НЕЗАКОННЫХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Правила внутреннего контроля в банке
Подозрительные финансовые операции
Сроки предоставления специальных формуляров
Порядок заполнения специальных формуляров
Журнал учета специальных формуляров
Глава 4. НОРМАТИНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ «ОТМЫВАНИЮ» НЕЗАКОННЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельностиЗакон Республики Беларусь от 19 июля 2000 г. № 426-З
Об образовании Департамента финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь
Указ Президента Республики Беларусь от 14 сентября 2003 г. № 408
Об утверждении формы специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю, и Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю
Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367
Об общих требованиях к Правилам внутреннего контроля
Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 352
О порядке определения перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, и порядке его опубликования.
Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 23 февраля 2006 г. № 259
Об утверждении перечня оффшорных зон и о внесении изменения и дополнений в Указ Президента Республики Беларусь от 12 марта 2003 г. №104
Указ Президента Республики Беларусь от 25 мая 2006 г. № 353
О порядке определения перечня лиц, совершающих финансовые операции, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности либо нахождении под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью, и доведения этого перечня до сведения лиц, осуществляющих финансовые операции
Постановление Совета Министров Республики Беларусь от 11 марта 2006 г. № 336
О порядке ведения перечня лиц, совершающих финансовые операции, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности либо нахождении под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью, и доведения этого перечня до сведения лиц, осуществляющих финансовые операции
Постановление Комитета государственной безопасности Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 13
Перечень лиц, совершающих финансовые операции, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности либо нахождении под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
О направлении рекомендаций
Письмо Национального банка Республики Беларусь от 3 апреля 2006 г. №21-20/367
О требованиях к квалификации и подготовке работников банков, ответственных за организацию внутреннего контроля
Письмо Национального банка Республики Беларусь от 24 июля 2006 г. № 21-20/747
Об утверждении Инструкции о порядке приостановления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями отдельных финансовых операций
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 13 марта 2006 г. № 34
Об утверждении Инструкции о порядке представления в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь и банками Республики Беларусь информации по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте
Постановление Комитета государственного контроля Республики Беларусь и Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 августа 2004 г. № 1/134
О применении норм Закона Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности»
Письмо Национального банка Республики Беларусь от 31 мая 2006 г. № 21-20/563
О регистрации операций с использованием банковских пластиковых карточек
Письмо Национального банка Республики Беларусь от 18 мая 2006 г. № 03-11/55
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ И ЛИЦ, ЗАНИМАЮЩИХСЯ БИРЖЕВОЙ И ДЕПОЗИТАРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ, В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля для профессиональных участников рынка ценных бумаг
Постановление Комитета по ценным бумагам при Совете Министров Республики Беларусь от 10 апреля 2006 г. № 08/п
О регистрации депозитариями и иными профессиональными участниками рынка ценных бумаг финансовых операций, подлежащих особому контролю
Письмо Национального банка Республики Беларусь от 20 сентября 2006 г. № 21-20/901
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ЛИЦ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ТОРГОВЛЮ ДРАГМЕТАЛЛАМИ И ДРАГКАМНЯМИ, ЛОМБАРДОВ, ПУНКТОВ СКУПКИ, СТРАХОВЫХ И ПЕРЕСТРАХОВОЧНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОБЩЕСТВ ВЗАИМНОГО СТРАХОВАНИЯ, СТРАХОВЫХ БРОКЕРОВ И ОРГАНИЗАТОРОВ ЛОТЕРЕЙ В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля лицами, осуществляющими финансовые операции, деятельность которых контролируется Министерством финансов Республики Беларусь
Постановление Министерства финансов Республики Беларусь от 17 марта 2006 г. № 27
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НОТАРИУСОВ, ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ РИЭЛТЕРСКИЕ УСЛУГИ, АДВОКАТОВ В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля, осуществляемого адвокатами, риэлтерскими организациями, организациями и индивидуальными предпринимателями, оказывающими юридические услуги
Постановление Министерства юстиции Республики Беларусь от 28 июня 2006 г. № 33
Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля, осуществляемого нотариусами
Постановление Министерства юстиции Республики Беларусь от 5 июня 2006 г. № 27
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОПЕРАТОРОВ ПОЧТОВОЙ СВЯЗИ В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля операторов почтовой связи, осуществляющих финансовые операции, подлежащие особому контролю
Постановление Министерства связи и информатизации Республики Беларусь от 30 марта 2006 г. № 9
ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ГОСУДАРСТВЕННУЮ РЕГИСТРАЦИЮ НЕДВИЖИМОГО ИМУЩЕСТВА, ПРАВ НА НЕГО И СДЕЛОК С НИМ, В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля документального фиксирования финансовых операций, подлежащих особому контролю, при осуществлении государственной регистрации недвижимого имущества, прав на него и сделок с ним
Постановление Государственного комитета по имуществу Республики Беларусь от 12 мая 2006 г. № 1
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НЕСОБЛЮДЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В СФЕРЕ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИСТИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Уголовный кодекс Республики Беларусь
Закон Республики Беларусь от 9 июля 1999 г. № 275-З
Об административных правонарушениях
Кодекс Республики Беларусь от 21 апреля 2003 г. № 194-З
Об утверждении Инструкции о порядке вынесения Национальным банком Республики Беларусь предписаний и применения мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 ноября 2006 г. № 195
|
