USDКурс снизился 1.9739
EURКурс снизился 2.0967
24 июля 2015

Итоги расширенного заседания Правления Национального банка Республики Беларусь

На расширенном заседании Правления Национального банка были рассмотрены итоги выполнения основных направлений денежно-кредитной политики Республики Беларусь за первое полугодие 2015 г и задачи банковской системы по их дальнейшей реализации.

В заседании приняли участие представители Правительства, Администрации Президента Республики Беларусь, Аппарата Совета Министров, заинтересованных министерств и ведомств, Ассоциации банков, Ассоциации лизингодателей и пр.

В течение II квартала Национальным банком завершено внедрение всех основных элементов режима монетарного таргетирования, включая изменение системы регулирования текущей ликвидности банков с переходом на рыночный механизм установления процентных ставок на денежном рынке посредством проведения аукциона процентных ставок.

Внедрение более гибкой системы курсообразования, предусматривающей с 1 июня 2015 г. проведение биржевых торгов в режиме непрерывного двойного аукциона, существенно усиливает роль рыночных факторов в формировании обменного курса белорусского рубля и будет способствовать уменьшению рисков накопления внешних дисбалансов.

Динамика инфляционных процессов в первом полугодии текущего года характеризовалась устойчивой тенденцией к замедлению.

В годовом выражении прирост потребительских цен снизился с 17,1 процента в январе до 13,2 процента в июне 2015 г. При этом со II квартала инфляция находится ниже объявленного целевого параметра на 2015 год (18 процентов с допустимым отклонением в размере 2 процентных пунктов).

Прирост средней широкой денежной массы (промежуточный ориентир монетарной политики) составил в июне 2015 г. 36,5 процента в годовом выражении, увеличившись по сравнению с декабрем 2014 г. в основном в связи с переоценкой валютной составляющей денежного агрегата M3 и чистой покупкой Национальным банком иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.

Одновременно проводились операции по связыванию рублевой ликвидности, сформированной при покупке Национальным банком валюты, в результате которых рублевая денежная база с начала года уменьшилась на 5,5 процента.

До конца 2015 года денежно-кредитная политика сохранит направленность на ограничение инфляционных процессов и формирование условий для сбалансированного развития экономики.

Национальный банк продолжит принимать меры по замедлению темпов роста широкой денежной массы до установленного ориентира – не более 30 процентов. Инфляция в целом за 2015 год ожидается ниже целевого параметра – в пределах 15–18 процентов.

Процентные ставки на кредитно-депозитном рынке в первом полугодии 2015 г. формировались в значительной степени под влиянием экономической ситуации конца 2014 года и принятых мер по ее стабилизации.

По мере стабилизации ситуации в финансовой сфере, с учетом складывающейся динамики ставок межбанковского рынка и иных существенных факторов Национальный банк поэтапно снижал процентные ставки по инструментам регулирования ликвидности. Наряду с этим происходило постепенное снижение процентных ставок и на депозитно-кредитном рынке.

В целях ограничения кредитования по необоснованно высоким процентным ставкам с 1 июня 2015 г. Национальным банком изменены подходы к формированию специальных резервов на покрытие возможных убытков по портфелям однородных кредитов. Первоначально данное решение не затрагивало ранее заключенные договоры, в том числе новые транши, выдаваемые после 1 июня. Вместе с тем в целях уменьшения кредитной нагрузки на кредитополучателей и, соответственно, снижения кредитного риска банкам рекомендовано в кратчайшие сроки пересмотреть ранее заключенные договоры в сторону снижения процентных ставок, поскольку Национальным банком планируется не позднее 1 сентября 2015 г. распространить данный порядок создания резервов на все договоры, в том числе заключенные до 1 июня текущего года.

В настоящее время отдельными банками на фоне снижения процентных ставок по кредитам устанавливаются необоснованно высокие комиссии по операциям, непосредственно связанным с предоставлением кредитных ресурсов. Как было подчеркнуто в ходе расширенного заседания Правления, это способствует повышению фактической стоимости кредитов и будет расцениваться Национальным банком как нарушение законодательства.

Аналогичные подходы будут применяться и при оценке стоимости депозитных продуктов. Процентная ставка, указываемая банками в отчетности и учитываемая при расчете резервных требований, должна включать все виды вознаграждения, выплачиваемые клиенту, в том числе бонусы и все иные дополнительные выплаты. По фактам осуществления банками подобных операций Национальным банком будут проводиться проверки и применяться соответствующие меры реагирования.

В целом в первом полугодии 2015 г. была обеспечена финансовая стабильность банковского сектора. Показатели, характеризующие устойчивость банков, оцениваются как удовлетворительные. В целом по банковскому сектору выполняются нормативы безопасного функционирования, банки демонстрируют рентабельную деятельность, в требуемом объеме формируют резервы.

По итогам полугодия можно говорить об улучшении ситуации с ликвидностью банков по сравнению с началом года. Показатели ликвидности банковского сектора в 2015 году сохранили значения, превышающие установленные для отдельного банка нормативы безопасного функционирования.

Положительное воздействие на ликвидность банков оказали мероприятия по сдерживанию роста кредитного портфеля и повышению качества управления риском ликвидности.

Эффективность деятельности банков складывалась под влиянием увеличения проблемной задолженности, ограничения роста кредитного портфеля, а также повышения ставки налога на прибыль.

В рамках проводимой работы по повышению устойчивости функционирования банков Национальным банком принято решение об установлении с 1 января 2016 г. минимального размера уставного фонда создаваемого банка, в том числе в результате реорганизации, в сумме 450,0 млрд. белорусских рублей.

В настоящее время готовится решение об установлении с начала следующего года требований к минимальному размеру нормативного капитала в белорусских рублях. Данные требования будут ежеквартально корректироваться Национальным банком в зависимости от текущего значения инфляции.

В ближайшее время Национальным банком будут скорректированы подходы к расчету нормативов безопасного функционирования, в том числе нормативов достаточности капитала при оценке кредитного риска по активам и ценным бумагам, обремененным обязательствами третьих лиц, а также по размещенным в других банках активам, право распоряжения которыми имеют третьи лица.

Продолжится внедрение международных стандартов Базель III. Учитывая готовность банков к выполнению показателей капитала и левереджа, Национальным банком принято решение об их введении в качестве нормативов безопасного функционирования с 1 января 2016 г.

В целях вывода экономики Республики Беларусь на траекторию устойчивого долгосрочного роста и активизации его новых факторов Правительством и Национальным банком вырабатывается комплекс мер структурной политики. Активное сотрудничество осуществляется в данной области с Международным валютным фондом, Всемирным банком и Евразийским фондом стабилизации и развития.

Реализация вырабатываемых мер может стать основой для заключения с данными международными организациями программ финансирования, что позволит обеспечить структурные преобразования экономики необходимыми финансовыми ресурсами в условиях существенных выплат государства по внешним и внутренним обязательствам.

Фото: sppkk.ru




Будь в курсе событий
Подпишитесь на наш пятничный дайджест, чтобы не пропустить интересные материалы за неделю