USDКурс снизился 1.9739
EURКурс снизился 2.0967
| 16 августа 2013

Избегайте «сомнительных операций» с Беларусью!

Центральный банк России рекомендовал российским банкам избегать сомнительных операций с Беларусью и Казахстаном в рамках борьбы с фиктивным импортом.

Об этом пишет российская газета «Коммерсантъ» со ссылкой на официальное издание ЦБ «Вестник Банка России».

В опубликованном в «Вестнике Банка России» письме главного банка сообщается, что «продолжают выявляться случаи, когда российскими резидентами — клиентами российских банков средства за поставку товаров в Россию с территории Беларуси и Казахстана переводятся на счета, открытые в банках, расположенных в других юрисдикциях».

Центробанк обращает внимание на то, что такие операции «не имеют очевидного экономического смысла и очевидной законной цели» и рекомендует банкам применять положения документа «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям», который дает банкам право отказать клиенту в проведении сомнительных операций, даже если он предоставил документы.

«Хотя ЦБ и отсылает банки к закону, формально оставляя им право выбора, по сути, своими рекомендациями он ставит их в гораздо менее комфортные условия, — заявил в этой связи «Коммерсанту» юрист PwC Legal Дмитрий Чиркин. — В случае появления претензий со стороны регулятора банк должен будет объяснить, чем конкретно мотивировано его решение все же провести операцию».

В то же время Чиркин считает, что такая позиция главного финансового регулятора «делает для банков рискованным и проведение вполне реальных сложноструктурированных сделок, механизм расчетов которых не предусматривает прямого движения средств от одной стороны к другой, но и не сопряженных с выводом капитала». «В такой ситуации банку придется принимать решение на свой страх и риск», — заключает специалист.

Многие банкиры, пишет «Коммерсантъ», считают эти меры Центробанка чрезмерным давлением на банки, попыткой закрыть «дыры в таможенном законодательстве», усилением «надзора за банками».

Отсутствие результата от мер по противодействию оттока российского капитала через ТС говорит о том, что «сама проблема глобальнее, чем инструменты для ее решения, которые пока больше способствуют усилению давления на банки, чем сохранению капитала в стране», считают эксперты, к которым обратилось издание.




Будь в курсе событий
Подпишитесь на наш пятничный дайджест, чтобы не пропустить интересные материалы за неделю