Уроки жизни и коммерции гуру-инвестора Джима Роджерса.
Многие успешные люди с удовольствием делятся опытом, обращаясь сразу к большой аудитории, например, занимаются преподаванием или ведут в СМИ экономические, финансовые рубрики. Так до сих пор поступает и 70-летний гуру-инвестор Джим Роджерс, который в свое время учился в Йельском университете и Оксфорде, где изучал политику, философию и экономику, а потом стал штатным профессором Школы бизнеса Колумбийского университета. Сейчас Роджерс, бывший партнер Джорджа Сороса по фонду Quantum, живет в Сингапуре (оттуда он управляет собственными портфелями), преподает финансы, работает колумнистом.
Свой жизненный и профессиональный опыт этот бизнесмен стремится передать не только чужим людям, но и родной семье, детям (дочерям Хэппи и Бэби Би) как части этого большого и сложного мира. Так, он написал книгу «A gift to my children. A father's lessons for life and investing» (в русском переводе: «Сделайте ваших детей успешными»), избрав для нее форму советов. О своей задаче как педагога Роджерс сказал так: «Сам став отцом, я захотел собрать и объединить все важные рекомендации своим детям, дополнив их примерами из личного опыта, и создать таким образом своего рода путеводитель по жизни, приключениям и инвестициям, который пригодился бы как моим дочерям, так и любому, кто желает достичь успеха в своем деле».
Книга Роджерса, хотя и не содержит рекомендаций относительно того, куда именно следует вкладывать деньги, действительно получилась интересной, полезной, в том числе для предприимчивых людей. Это практикум для всех возрастов.
Так в чем же урок жизни и коммерции Джима Роджерса?
Прежде всего, он сообщает, что открыл свой первый бизнес в 1948 году, когда ему было 6 лет. «Возраст не имеет значения, если хочешь что-либо сделать», — утверждает Роджерс. Вместо того чтобы играть с друзьями в бейсбол, Джим собирал бутылки, чтобы выручить немного карманных денег. Когда отец предложил ему заем в сто долларов на открытие своего дела, Роджерс-младший с радостью согласился. Эту сумму — целое состояние для мальчишки из пригорода Алабамы! — он потратил на покупку аппарата для жарки арахиса. Джим нанял своих братьев и вместе с ними смог добиться успеха, продавая орешки и напитки на матчах детской лиги. Через 5 лет Роджерс вернул отцу долг, имея на собственном банковском счете свои 100 долларов. «Если какое-то занятие вызывает у вас подлинный интерес, не позволяйте возрасту остановить вас, — заключает Роджерс. — Наберитесь храбрости и последуйте совету рекламного слогана компании Nike «Просто сделай это!». Хотя детский труд в Беларуси находится под запретом, не могу удержаться, чтобы не процитировать здесь слова 12-летней девочки из Витебска, которая дружит с моей старшей дочерью и которая уже смогла накопить внушительную сумму денег благодаря своему труду: «У нас все работают». Итак, опыт Робертса, его главная мысль о возможности начать свое дело в любой момент жизни доступны для понимания читателей всех возрастов и всех стран — просто берите и делайте!
Какие еще советы можно почерпнуть в этой книге?
Узнай, кто ты такой
Роджерс учит, основываясь только на собственном опыте. К примеру, в молодости он всегда остро переживал, когда акции поднимались на волне массовой истерии или падали при панических продажах. Часто и он сам участвовал в этой финансовой вакханалии. Понадобились годы, чтобы Джим пересилил желание присоединяться к тренду, научился действовать… наоборот. «Очень сложно покупать, когда другие продают и бурные эмоции подталкивают тебя присоединиться к большинству, — рассказывает Роджерс. — Но за эти годы я кое-что узнал о своих эмоциях».
По мнению инвестора, ошибки совершают все. Главное в жизни и бизнесе — умение признавать свои промахи. Благодаря этому появляется возможность, исправив ошибки, вернуться на правильный путь. Молодым людям, несомненно, будет сложно принять на веру этот совет Роджерса, но запомнить его обязательно нужно.
Посвятите себя любимому делу
Финансист предлагает людям смолоду испробовать как можно больше разных занятий, а затем посвятить себя тому роду деятельности, который получает отклик в душе. Если вы любите готовить еду — готовьте и экспериментируйте на кухне. Занимайтесь танцами, если вам это легко дается. Разбейте сад, если к этому лежит душа. Возможно, однажды вас посетит идея открыть ресторан, школу танцев или сеть цветочных магазинов. «Самый быстрый путь к успеху — найти то, что вам больше всего нравится, и полностью посвятить себя любимому делу».
Живите с мечтой
Найти свое призвание можно, только если идти за мечтой. Роджерс вспоминает, что, будучи юношей, ему нравилось делать деньги, но он не имел никакого глобального плана помимо этого желания. «Если бы я продолжал идти этой стезей, то уже потерял бы всякий интерес к своему делу», — всерьез полагает он. Инвестируя в разных уголках мира, Робертс познакомился с множеством культур, различными людьми и со временем осознал, что мечтой для него было бесконечное путешествие, которое позволило бы ему открыть для себя мир настолько, насколько это вообще возможно. Финансист осуществил мечту: в 1990 году Джим со своей любимой отправились в кругосветное путешествие на мотоцикле. В течение 22 месяцев они проехали 65 067 миль, установив мировой рекорд.
Обратите внимание на то, чем брезгуют другие
Многие инвесторы смотрят только на сильные рынки, говорит финансист. В 1998 году собственные исследования Роджерса показали, что грядет эпоха сырья. В то время еще мало кто понимал: длительный спад на рынке сырьевых товаров привел к серьезному уменьшению предложения. Одна журналистка как-то спросила Роджерса, что будет лучшей инвестицией для частных инвесторов. Он пододвинул ей кусочек сахара и сказал: «Вот лучшая инвестиция. Возьмите его». На тот момент цена сахара была 5,5 цента за фунт. «Журналистка скептически на меня посмотрела, а я лишь улыбнулся ей, — пишет инвестор. — Иногда чем глупее инвестиция выглядит в глазах окружающих, тем больше дохода она принесет. К слову, цена сахара с тех пор утроилась. А я готов поспорить, что та милая журналистка упустила шанс заработать много денег».
Если вы хотите добиться успеха, начните что-нибудь новое, причем то, что никто не делает, советует Роджерс.
Чем больше определенности, тем меньше прибыли
Роджерса постоянно спрашивают об инвестициях, на которых можно гарантированно заработать, или просят дать дельный совет, что им продать или купить. В подобной ситуации финансист, по его собственному признанию, лишь разводит руками: «В мире нет ничего абсолютного и однозначного… Когда все в чем-то уверены, стоит задуматься, так ли это надежно».
Не принимайте желаемое за действительное
Действия без проверки фактов приведут к тому, что вас как начинающего предпринимателя и (или) инвестора сметет вместе с толпой «всезнаек». Заметив, что кто-то так поступает, постарайтесь объективно изучить спрос и предложение, рекомендует Роджерс. И приводит следующий пример. В 1980-х все хотели иметь золото. Цена взлетела до 850 долларов за тройскую унцию. Многие покупали золото по завышенной цене, полагая, будто оно отличается от других сырьевых товаров. Какое заблуждение! В ответ на рост цен производители увеличили выпуск золота, что было неизбежно, и ситуация на рынке стала меняться: к 2000-му году цена на драгметал упала до 250 долларов за тройскую унцию.
Эта история, по мнению Роджерса, показывает: после пузырей требуются годы на восстановление, так что не стоит тут же бросаться на рынок после паники. Кстати, то же самое произошло и со спросом/предложением на серебро, которое стоило 50 долларов в 1980 году, во время всеобщей истерии, и 4 доллара спустя несколько десятилетий.
Когда люди массово отрываются от реальности, самое время провести объективную оценку спроса и предложения. Этот простой принцип сделает за вас половину работы, заверяет автор книги.
Залог успеха — во внимании к мелочам
Для того, кому действительно нравится его занятие, вполне естественно желание делать все как можно лучше. В работе инвестора, как и в личной жизни, именно мелочи часто определяют, добьетесь ли вы большого успеха, обращает внимание Роджерс. Так что будьте внимательны — таков его следующий совет. Как бы банально это ни звучало, нужно перепроверять каждую крупицу информации, которая способна повлиять на ваше решение. И ни один вопрос или интуитивное опасение нельзя оставлять без внимания! Ведь большинство ошибок люди обычно допускают потому, что либо не до конца исследовали интересующий их предмет, либо их рассуждения были некорректны и неполны, либо они не имели доступа к нужной информации.
Держите свой разум открытым и будьте гражданами мира!
Этот совет дан конкретно молодым людям. Их Роджерс считает представителями первого поколения глобальных жителей Земли, которым невероятно повезло, ведь глобализация во много раз расширила их круг возможностей для достижения личного и профессионального счастья. «Открытый разум также предполагает свободу от эффекта первого впечатления», — добавляет инвестор. Действительно, порой кажется, что «в этот раз все точно по-другому!» Роджерс советует быть особенно бдительными, заслышав подобное. Поскольку в истории невозможно появление чего-то абсолютно уникального, а эта фраза зачастую служит симптомом массовой истерии. Для примера финансист берет интернет-революцию. Многие люди реагировали на нее как на нечто принципиально новое. Но это лишь одна из инноваций из учебника истории, как, например, «новая экономика» 1990-х.
Лев Толстой с внуками Соней и Ильей
Умение мыслить в историческом масштабе и видеть дальше других, здравый смысл, настойчивость, трудолюбие, дальновидность — вот список качеств, которые инвестор рекомендует развивать в себе, его можно продолжить. Нет сомнений, что эта книга большинством читателей будет прочитана до конца. Ведь советы и наставления тут дельные, убедительные и даются они без «нажима», грозного помахивания пальцем у лица. Джим Робертс, конечно, не Лев Толстой, но как у мудрого общественного деятеля с добрым сердцем и хорошей репутацией у него тоже есть право говорить, обращаясь не только к родным.
