title image

«Наш проект – не хайп, а банковская и трейдерская история»: блокчейн-стартап cder.io

Cder.io – блокчейн-стартап, который хочет изменить правила торговли на криптовалютном рынке. Команда разрабатывает платформу для торговли деривативными контрактами для банков, профессиональных участников срочного рынка и криптовалютных трейдеров. Члены команды специально приехали из Санкт-Петербурга на конференцию Venture Day Minsk, чтобы поучаствовать в Startup Competition.

PR-специалист Янина Ноэль и продакт-менеджер стартапа Кирилл Афонин рассказывают, как команда собирается дизраптить индустрию и почему мировую экспансию начинает с американского рынка.

Суть идеи

Наша платформа предназначена для торговли деривативами – производными финансовыми инструментами: фьючерсами, опционами и др. На крипторынке сейчас очень высокая волатильность. Биткоин то падает, то поднимается, и это происходит едва ли не каждый день. С помощью фьючерсов можно хеджировать риски. То есть договориться, что, например, через три месяца вы купите или продадите биткоин за ту цену, которая на рынке сейчас.

В декабре 2017 года фьючерсы на биткоин появились на Чикагской товарной бирже (CME Group) и с тех пор дневные объемы торгов по ним выросли в несколько раз. Наша платформа позволяет трейдерам торговать фьючерсами не только на биткоин, но и на любые другие криптовалюты.    

Кирилл Афонин и Янина Ноэль

В отличие от традиционного обмена торговля деривативами (в частности фьючерсами) позволяет сразу покупать и продавать их. Иными словами, даже если у вас нет биткоина, все равно можете его продать.

Чтобы торговать на обычной криптобирже, надо перевести деньги со своего кошелька на счет биржи. И после этого надеяться, что с ними ничего не произойдет. Мы разрабатываем децентрализованную платформу. Это значит, что трейдеры не переводят нам деньги, не передают приватные ключи, а торгуют непосредственно со своих собственных кошельков. И поскольку мы не храним деньги и личные данные пользователей, злоумышленникам бесполезно взламывать нашу платформу.  

Зачем проекту блокчейн

Чтобы обеспечить децентрализованную торговлю фьючерсами, мы используем блокчейн Эфириума, как наиболее проверенную и распространенную экосистему для реализации смарт-контрактов. Ордербук (все заявки на покупку и продажу фьючерсов) находится в блокчейне Эфириума, там же совершаются все сделки. Мы лишь предоставляем удобный интерфейс для взаимодействия пользователей с ним.

Наиболее активно деривативные инструменты используют банки и другие финансовые организации. Использование блокчейна поможет им избежать затрат на посредников и снизить расходы на проведение транзакций за счет исключения услуг юристов. Например, страховые компании после страхования квартиры от пожара могут оформить риск страховой выплаты в виде дериватива. А трейдер может купить его на бирже. Если в квартире случился пожар, деньги потеряет трейдер. Если нет – страховая выплатит ему премию за то, что взял на себя эти риски.

Сейчас Эфириум находится на стадии активной разработки. Из-за количества транзакций иногда случаются сбои, как это было, например, при ажиотаже вокруг игры CryptoKitties. Подобная нагрузка на блокчейн для наших пользователей означает медленное размещение и закрытие ордеров, отставание от тренда торгов. Это напрямую влияет на доход и абсолютно недопустимо.

Поэтому, если команда Эфириума не справится с масштабируемостью сети и решением этих проблем, мы готовы ввести гибридную систему расчетов ордеров. Это значит, что основные вычисления будут проходить на наших серверах, а в блокчейн будет записываться только итоговый результат торгов. Прототип такой системы уже готов.  

Ситуация на рынке

Сейчас оборот криптовалют, которые торгуются на бирже, составляет примерно 2,5 млрд долларов в сутки. Основные игроки рынка: 

  • Bitmex (занимает монопольное положение на рынке).
  • Ряд небольших проектов, таких как нидерландская биржа Deribit.

Еще несколько команд в ближайшее время планируют провести ICO с аналогичным продуктом. Мы хотим выйти на рынок быстрее и без траты ресурсов команды и денег инвесторов на проведение ICO.  

Монетизация

Основной способ монетизации – комиссия за проведение торговых операций трейдерами. В зависимости от роли трейдера (мейкер или тейкер) комиссия варьируется от 0% до 0,15%.

Второй способ монетизации – корпоративные решения для финансовых организаций: создание уникальных форвардных контрактов и опционов, размещение их в закрытых межбанковских блокчейнах. Например, в России такое решение возможно будет реализовать на базе Мастерчейна, который сейчас разрабатывает Финтех ассоциация под надзором Центробанка РФ.

Планы на американский рынок

Мы проводили исследование рынка и обнаружили, что наибольшим спросом крипто-деривативы сейчас пользуются в США, в том числе у конкурентов. Там уже выработаны четкие правила работы, активно работает регулятор в лице Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), рынок понятен и прозрачен. Поэтому в ближайшее время мы планируем выйти на американский рынок.

В Японии тоже активно интересуются трейдингом, криптовалютами. Но чтобы работать на восточном рынке, необходимо иметь кофаундера в этом регионе. Кроме того, придется радикально переделывать весь интерфейс, настройки, менять программное обеспечение практически на 90%. Менталитет корейцев и японцев сильно отличается от европейского. Но азиатский рынок нам интересен и мы обязательно туда придем.

Сейчас находимся в процессе юридического оформления деятельности в соответствии со всеми требованиями американского регулятора.

Для выхода на этот рынок нужно учитывать много нюансов:

  • Необходимо иметь хорошего юридического партнера в США, услуги которого обойдутся в десятки тысяч долларов.
  • Нанять талантливых и действительно лучших разработчиков. 
  • Обеспечить значительный запас финансовой прочности. 

Для всех стартапов также рекомендуем грамотно подойти к выбору юрисдикции вашего проекта.

Команда

Основной актив нашей компании – команда проекта, её компетенции на стыке финансов и блокчейна. 

Сейчас она насчитывает 20 человек. Многие из ребят так или иначе работали с финансами: в компаниях уровня Avito, Tele2, ВКонтакте, ГазпромНефть. Наш технический директор писал код для MasterCard. Руководитель проекта занимался разработкой трейдинговых платформ, писал ботов для торговли на срочной секции биржи ММВБ-РТС. 

Один из клиентов попросил нас добавить возможность размещать скрытые ордера на публичном блокчейне Эфериума. Это задача, которую до сих пор не решил Виталик Бутерин со своей командой. Мы тоже хотим решить эту фундаментальную проблему, для этого у нас в команде работают победители международных конкурсов по программированию. 

Команда распределенная: ребята работают в России, США, Сингапуре, Гонконге. Одного талантливого специалиста мы нашли в Минске и помогли переехать в Санкт-Петербург. Как мы работаем в условиях распределенной команды? К счастью, сейчас придумано много различных сервисов. Наш секрет эффективной работы – найти талантливых и ответственных специалистов и создать для них условия, при которых они смогут быстро обмениваться информацией. Так, нам очень нравится сервис appear.in: позволяет проводить видеоконференции внутри команды, с партнерами и клиентами. 

Наша команда небольшая, но постоянно расширяется. К слову, если хотите присоединиться, пожалуйста. Сейчас мы ищем фронтенд-разработчиков со знанием фреймворка vue.js, Java-девелоперов, которым было бы интересно заниматься архитектурой биржи.

Участие в Venture Day Minsk

Нам очень приятно отметить, что Venture Day Minsk полностью соответствует уровню проведения мероприятий в США. Порадовали высокопрофессиональные приглашенные спикеры – это именно то, чего недостает конференциям в Питере и Москве. Для нас это мероприятие было полезным: получили отзывы от инвесторов на наши продукты, очень детальные рекомендации по возможным вариантам юрисдикции проекта.

С инвестором Ryan Wang (Outpost Capital)

Ближайшие планы и полезные советы 

Мы решили пока не проводить ICO, ведь у нас уже есть продукт. К тому же сейчас ICO – чрезвычайно дорогостоящее удовольствие. Рынок перенасыщен проектами, которые тратят большие деньги на продвижение своих токенов, и редко создают рабочий продукт. 

Мы уже привлекали инвестиции в достаточном объеме, чтобы реализовать свои идеи и создать продукт. Сейчас находимся на стадии pre-seed и готовим второй раунд инвестиций, который поможет с правильным промоушеном проекта. Ведь даже если продукт классный, ему все равно нужно продвижение.

С точки зрения привлечения инвестиций, можно дать несколько советов:

  • Многие стартапы ошибочно полагают, что инвестиции – это простой и быстрый способ «срубить» денег. Но деньги инвесторов или венчурных фондов гораздо более «дорогие» по сравнению с банковскими кредитами.
  • Участие в мероприятиях с питчами, скорее всего, не приведут к вам инвесторов. Поэтому сфокусируйтесь на разработке MVP, отберите линейку венчурных фондов с портфолио, в которых есть проекты, схожие с вашим, пообщайтесь с менеджерами из этих фондов и подготовьте персонализированное инвестиционное предложение. 
  • Держитесь подальше от «серых» денег: могут возникнуть проблемы на следующих этапах инвестирования. 

И подытоживая: делайте то, во что верите! А потом переделывайте под потребности рынка. Не пытайтесь создавать рынок под ваш уникальный продукт, если только у вас нет нескольких миллионов на раскрутку спроса.  

Фото: Глеб Соколовский

Интересно? Поделитесь с друзьями!
  • 25
  •  
  • 1
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
    26
    Shares

Похожие статьи

Популярное