7 сентября 2015 года вступит в силу Инструкция о денежных переводах, которая определяет порядок осуществления банками, небанковскими кредитным организациями денежных переводов в белорусских рублях и иностранной валюте
7 сентября 2015 года вступит в силу Инструкция о денежных переводах, которая определяет порядок осуществления банками, небанковскими кредитным организациями денежных переводов в белорусских рублях и иностранной валюте.
Согласно документу, за 15 дней до начала осуществления денежных переводов банки должны предоставить в Нацбанк копии документов, которые подтверждают полномочия банка как владельца (участника) системы денежных переводов, копии документов, в которых расписаны правила системы денежных переводов, а также информацию о структуре системы денежных переводов с указанием наименования, местонахождения расчетного центра, схем передачи информационных сообщений и движения денежных средств.
Информацию о банках, которые оказывают услуги по денежным переводам, можно будет найти на сайте Нацбанка.
Инструкция предусматривает, что осуществлять переводы можно не только с помощью наличных, но также и с помощью списания денежных средств со счета отправителя и зачисления денежных средств на счет получателя, кроме того, для денежных переводов может быть использовано дистанционное банковское обслуживание.
Документ также определяет перечень сведений, которые должны представить отправитель и получатель денежного перевода. Так, в реквизитах физического лица указываются: фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется), место жительства и (или) данные документа, удостоверяющего (подтверждающего) личность физического лица или если денежные средства списываются со счета либо зачисляются на счет физического лица, номер счета в банке, являющемся владельцем и (или) участником системы денежных переводов. Если для осуществления денежного перевода используется банковская платежная карточка, вместо номера счета допускается указывать в заявлении ее номер.
Инструкцией предусмотрено, что банк отказывает лицу, подписавшему заявление на перевод (заявление на получение перевода) при непредставлении сведений и документов, необходимых для идентификации данного лица в случаях и порядке, предусмотренных Законом Республики Беларусь «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения».
