USDКурс снизился 1.8694
EURКурс вырос 2.0409
17 февраля 2015

45 признаков подозрительных финопераций

Нацбанк разработал инструкцию с требованиями, касающимися правил внутреннего контроля банков и небанковских кредитно-финансовых операций. Документ позволит банкам отказывать сомнительным клиентам в осуществлении финопераций, сообщает interfax.by.

Документ создавался с целью предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Как отмечается в постановлении правления НББ N818, которое опубликовано на Национальном правовом интернет-портале, в инструкции указаны критерии и признаки подозрительных финопераций – всего 45 признаков.

В частности, подозрительным считается необоснованный рост – более чем в 3 раза – денежных оборотов по текущему (расчетному счету клиента) по сравнению с предыдущим месяцем. К подозрительным относятся и дробление сумм финопераций – такие действия клиента могут быть истолкованы как уклонение от проведения идентификации или регистрации в специальном формуляре. Исключение в данном случае составляют операции физлиц по размещению и снятию средств с депозитов.

Подозрительным также считается, если клиент выдвигает требования сократить сроки проведения финопераций или просит прибегнуть к нестандартным способам проведения расчетов.

Постановление правления Нацбанка N818 от 24 декабря 2014 года вступает в силу после его официального опубликования. Банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям и Банку развития необходимо в шестимесячный срок обеспечить доработку электронной базы данных анкет клиентов в соответствии с утвержденной инструкцией.

Как ранее сообщалось, летом 2014 года белорусский парламент принял закон «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения». Этот документ предоставляет банкам право приостанавливать финоперации или отказывать в их совершении сомнительным клиентам.

Фото: www.gazeta.ru





Теги: Нацбанк, финансовые операции
Будь в курсе событий
Подпишитесь на наш пятничный дайджест, чтобы не пропустить интересные материалы за неделю